Consultant fiscal : Derniers profils inscrits et nouvelles missions publiées

Entreprises et particuliers peinent souvent à naviguer dans les complexités fiscales. Dans ce monde fait de tableaux aux lignes infinies et de textes de loi indigestes, le Consultant Fiscal devient un allié précieux. Il décortique les mécanismes fiscaux, aide à anticiper les évolutions législatives et offre des conseils sur mesure pour identifier les opportunités de réduction d'impôts et optimiser la stratégie financière de ses clients.

Découvrez dans cette fiche métier le rôle du Consultant Fiscal, ses missions, ses compétences et les défis auxquels il doit faire face pour offrir un accompagnement efficace.

Le Consultant Fiscal en bref

Le Consultant Fiscal guide entreprises et particuliers dans la gestion de leur fiscalité. Il élabore des stratégies d'optimisation, prépare des déclarations fiscales et conseille sur les investissements. Indépendant ou en cabinet, il assure conformité et solutions sur mesure.

À retenir sur le Consultant Fiscal

• Objectif principal : optimiser la gestion fiscale des entreprises et particuliers, tout en assurant leur conformité aux réglementations ;
• Missions clés : conseiller sur les stratégies fiscales, gérer les déclarations, et anticiper les risques fiscaux ;
• Compétences et qualités nécessaires : expertise en droit fiscal, capacité d’analyse et rigueur dans la gestion des chiffres ;
• Défis à relever : se tenir à jour des législations en constante évolution et apporter des solutions adaptées à chaque situation.

Définition du métier de Consultant Fiscal

Le Consultant Fiscal est un expert chargé d’accompagner, aussi bien les entreprises que les particuliers, dans la gestion de leur fiscalité. Exerçant souvent à son compte, il conseille ses clients sur les stratégies fiscales à adopter pour optimiser leur situation fiscale, le tout, en garantissant le respect des lois en vigueur.

Son rôle inclut l’élaboration de déclarations fiscales, la gestion des investissements financiers et immobiliers, ainsi que la planification des impôts. Le Consultant Fiscal doit être en mesure de conseiller sur les réglementations fiscales, tout en offrant des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque client, qu’il s’agisse de gestion de patrimoine, de contrôle fiscal ou d'optimisation des charges fiscales.

Quelles sont les missions d'un Consultant Fiscal ?

Le rôle du Consultant Fiscal couvre de nombreux aspects de la gestion fiscale et financière :

• Analyser la situation fiscale des clients pour identifier les leviers d’optimisation ;
• Conseiller sur les choix d’investissements financiers et immobiliers en fonction de la fiscalité applicable ;
• Préparer et vérifier les déclarations fiscales, en veillant à la conformité avec les lois fiscales ;
• Accompagner et conseiller les entreprises dans la gestion de leur fiscalité au quotidien, avec une vision stratégique ;
• Proposer des solutions de gestion de patrimoine adaptées aux besoins et objectifs fiscaux exprimés ;
• Assister en cas de contrôle fiscal, de redressement ou d’appel fiscal ;
• Suivre l’évolution de la législation fiscale pour rester à jour et adapter les stratégies qu’il propose au contexte temporel.

Quelles sont les compétences de Consultant Fiscal ?

Le Consultant Fiscal doit faire preuve d'une grande rigueur, d’une capacité d’analyse approfondie et d’une excellente maîtrise des réglementations fiscales. Sa capacité à s’adapter aux évolutions législatives et à trouver des solutions sur mesure pour chaque client est essentielle pour réussir dans ce métier. Il est tenu de posséder :

• Une maîtrise du droit fiscal et des lois fiscales ;
• Une connaissance approfondie des régimes fiscaux, des impôts et des taxes, au niveau national, mais aussi à l’échelle européenne et internationale, s’il souhaite cibler une clientèle qui s’étend au-delà des frontières nationales ;
• Des compétences en gestion de patrimoine et en optimisation fiscale ;
• La capacité à analyser et à anticiper les risques fiscaux ;
• L’expertise en préparation et en vérification des déclarations fiscales ;
• L’aptitude à conseiller sur les investissements financiers et immobiliers ;
• Une bonne gestion de la relation client et du suivi personnalisé ;
• Une maîtrise des outils et logiciels comptables et fiscaux.

Les outils du Consultant Fiscal

Le Consultant Fiscal s’appuie sur des logiciels de gestion fiscale et comptable pour préparer les déclarations et analyser les données financières. L’usage de plateformes de veille juridique lui permet de suivre l’évolution des lois fiscales et des régulations en temps réel.

En parallèle, il adopte des méthodologies rigoureuses pour optimiser la fiscalité de ses clients, en se basant sur des audits réguliers et des simulations fiscales. Cela lui permet de proposer des stratégies adaptées et de garantir une conformité totale avec les obligations fiscales.

Grâce à ces instruments et processus, le Consultant Fiscal peut anticiper les risques, offrir un conseil sur mesure et optimiser la gestion fiscale de ses clients, que ce soit pour des particuliers ou des entreprises.

Le Consultant Fiscal freelance

Pourquoi devenir Consultant Fiscal freelance ?

En freelance, le Consultant Fiscal gagne en autonomie professionnelle et en flexibilité, ce qui lui permet de choisir ses missions et d'organiser son emploi du temps selon ses préférences. Le secteur de la finance, incluant les services administratifs, comptables et financiers, est en pleine expansion pour les freelances, représentant 30 % des professionnels indépendants.

Cette tendance souligne une demande croissante pour des experts fiscaux. En exerçant à son compte, le Consultant Fiscal peut diversifier ses expériences, élargir son réseau professionnel et potentiellement augmenter ses revenus en fonction des projets. Cette indépendance favorise également un équilibre entre vie professionnelle et personnelle, répondant aux aspirations modernes des travailleurs.

Comment trouver des missions comme Consultant Fiscal ?

Pour décrocher des contrats intéressants, le Consultant Fiscal en freelance doit multiplier ses canaux de prospection :

• S’inscrire sur des plateformes spécialisées telles que Freelance Consulting ;
• Développer son réseau via LinkedIn ;
• Collaborer avec des cabinets d’expertise comptable ;
• Proposer ses services directement aux entreprises et démarcher les particuliers ;
• Participer à des salons, des conférences et autres événements ;
• Rejoindre des clubs d’affaires ou des associations de professionnels ;
• Créer un site web professionnel et optimiser son référencement naturel sur les moteurs de recherche.

Une présence en ligne efficace et des recommandations client renforcent également sa visibilité et sa crédibilité.

Quel TJM pour un Consultant Fiscal freelance ?

Le TJM (Taux Journalier Moyen) est le tarif brut HT (Hors Taxes) figurant sur la facture envoyée au client. Ces honoraires varient considérablement en fonction de l’expérience du consultant, de ses spécialités et des contours de la mission. Le TJM d’un Consultant Financier Indépendant généraliste se situe entre 250 euros et 1 300 euros. Plus il est spécialisé (fiscalité, banques, finances d’entreprise), plus son tarif augmente.

Avantages et inconvénients

Le métier de Consultant Fiscal indépendant offre des opportunités attractives. Il permet d’intervenir auprès d’une clientèle variée, d’acquérir une expertise diversifiée, dans divers domaines d’activité, et d’ajuster ses honoraires en fonction de son niveau d’expérience et de l’ampleur de l’accompagnement. L’absence de hiérarchie favorise une prise de décision rapide et un mode de travail plus agile.

Cependant, l’instabilité des revenus, surtout pendant les premiers mois, une gestion administrative et comptable assez contraignante et la nécessité de prospecter activement peuvent représenter des freins pour certains, même si d’autres y voient une source de motivation. Autre inconvénient lié au statut de freelance : une faible couverture sociale.

Saviez-vous qu’il est possible de bénéficier des avantages sociaux du salariat, tout en travaillant de manière indépendante ? Certains modèles d’entrepreneuriat collectif, comme le portage salarial et les CAE (Coopératives d’Activité et d’Emploi), offrent un cadre sécurisé avec un accompagnement administratif, un réseau sûr et un statut hybride entre salarié et entrepreneur.

Quelle formation suivre pour devenir Consultant Fiscal ?

Le métier de Consultant Fiscal est accessible aux titulaires d’un Bac +5 en droit, en finance et/ou en comptabilité :

• Master en droit fiscal ;
• Master en gestion de patrimoine en écoles de commerce ;
• DEC (Diplôme d’Expertise Comptable) ;
• Master en finance ou fiscalité (Sciences Po, écoles de commerce) ;
• DJCE (Diplôme de Juriste Conseil d’Entreprise) pour une spécialisation en droit des affaires et fiscalité.

Bien qu’aucune législation n’empêche de jeunes diplômés de prétendre à cette profession, une première expérience en fiscalité ou en cabinet comptable est fortement recommandée pour être en mesure d’accompagner efficacement ses clients.

Quel est le salaire du Consultant Fiscal ?

La rémunération du Consultant Fiscal varie selon son expérience et sa localisation. En tant que salarié d’un cabinet de conseil, d’une banque ou d’une entreprise financière, son salaire débute entre 35 000 euros et 65 000 euros bruts annuels, soit 2 900 euros et 5 400 euros bruts par mois, avec des primes et avantages (mutuelle, épargne salariale, etc.). Un expert confirmé peut atteindre les 100 000 euros bruts par an, notamment en Île-de-France.

Les secteurs d'activité du Consultant Fiscal

Le Consultant Fiscal évolue naturellement dans les secteurs de la finance, du droit, de la comptabilité et de l'audit. Son expertise est sollicitée aussi bien par des entreprises que par des particuliers souhaitant optimiser leur fiscalité :

• Cabinets de conseil et d’expertise comptable ;
• Banques et assurances ;
• Grandes entreprises et multinationales ;
• Administrations publiques et collectivités ;
• Start-ups et PME (Petites et Moyennes Entreprises) en forte croissance ;
• Particuliers ayant des besoins en optimisation fiscale et gestion de patrimoine.

Les métiers associés au Consultant Fiscal

Plusieurs professions partagent des compétences et des objectifs similaires à ceux du Consultant Fiscal. Elles gravitent autour de la gestion financière, de l’optimisation fiscale et de la conformité réglementaire :

• Consultant en Contrôle de Gestion : analyse la performance financière et optimise les coûts ;
• Consultant en Comptabilité ou Consultant Comptable : accompagne les entreprises dans la gestion globale de leur fiscalité et comptabilité ;
• Consultant en Monétique : assure la conformité fiscale des transactions électroniques et des paiements ;
• Consultant en M&A (Fusions-Acquisitions) ou Analyste M&A : gère les aspects fiscaux des opérations de rachat et de fusion d’entreprises ;
• Consultant en Finance : accompagne les entreprises dans la gestion de leur performance financière, dans l'optimisation des investissements et dans la mise en place de stratégies adaptées aux enjeux économiques et réglementaires.

Les évolutions de carrière d'un Consultant Fiscal

Avec l’expérience, un Consultant Fiscal peut évoluer vers des postes à plus forte responsabilité comme Responsable Fiscal, qui pilote la stratégie fiscale d’une société, ou en tant que Directeur Financier, qui supervise l’ensemble des aspects financiers, y compris la fiscalité et la gestion des risques.

Ce conseiller clé dans différents secteurs peut également élargir son champ d’expertise en se spécialisant :

• Consultant en Banque : apporte son expertise aux institutions financières sur les réglementations fiscales et la comptabilité bancaire ;
• Consultant en Assurance : évalue les risques fiscaux liés aux contrats d’assurance ;
• Consultant en Finance d’Entreprise : conseille sur la structuration financière et la fiscalité des sociétés ;
• Consultant en CIR (Crédit d’Impôt Recherche) : accompagne les entreprises dans l’optimisation de leur fiscalité liée à l’innovation, c’est-à-dire la R&D (Recherche & Développement).

Par ailleurs, le Consultant Fiscal peut devenir Avocat Fiscaliste après quelques années d’exercice, histoire d'avoir un rôle de défense de son client, en plus de ses services de conseil et d’audit. Pour ce faire, il lui faut passer le CAPA (Certificat d’Aptitude à la Pratique d’Avocat).

Les tendances et challenges du métier de Consultant Fiscal

La digitalisation transforme les pratiques professionnelles, les métiers de la finance étant parmi les plus concernés par l'adoption croissante de l'intelligence artificielle et des logiciels de gestion avancés. Cette évolution technologique, constituant tantôt une concurrence, tantôt une opportunité de croissance rapide selon son utilisation, nécessite une adaptation continue des compétences.

En parallèle, le secteur de la finance fait face à une pénurie de talents qualifiés, rendant le recrutement assez difficile, mais permettant aux conseillers indépendants de gagner des parts de marché.

L'environnement réglementaire devient de plus en plus complexe, obligeant les consultants fiscaux et financiers à se tenir constamment informés des nouvelles législations. Ces défis exigent une capacité d'adaptation et une formation continue pour répondre aux attentes du marché.

FAQ

Quels profils de particuliers font-ils appel à un Consultant Fiscal et comment les atteindre ?

Les particuliers sollicitent un consultant fiscal pour optimiser leur fiscalité, gérer leur patrimoine ou anticiper des transmissions. Ils sont souvent des cadres, des entrepreneurs ou des familles disposant de biens complexes. Pour les atteindre, une stratégie de communication ciblée via des canaux comme les réseaux sociaux, les événements de networking ou la recommandation peut être efficace. La création d’un site web et d’un blog optimisés apporte d’excellents résultats à moyens et longs termes.

Consultant Fiscal ou Cabinet d’expertise fiscale : quel statut choisir ?

Un consultant seul peut opter pour une micro-entreprise, un régime simplifié, mais limité par des seuils de chiffre d’affaires. L’entreprise individuelle et la société unipersonnelle (SASU, EURL) sont des options avec davantage de protection sociale, même si elles impliquent des démarches administratives plus lourdes. Un consultant indépendant peut également opter pour le portage salarial ou rejoindre une CAE, des alternatives plus sûres.

Si plusieurs consultants s'associent, ils doivent fonder une société pluripersonnelle (SARL, SAS), avec une responsabilité limitée, des formalités et coûts plus élevés.

Quelles charges doivent être prises en compte dans le calcul du TJM d’un Consultant Fiscal freelance pour garantir la rentabilité de son activité ?

Les charges dans le taux journalier moyen (TJM) d'un consultant comprennent :

• Les charges sociales : cotisations sociales (retraite, santé, chômage) pour un travailleur indépendant ou en société, calculées en fonction du statut choisi ;
• Les impôts : l’impôt sur le revenu ou sur les sociétés selon le statut juridique (micro-entreprise, entreprise individuelle, SASU, EURL, etc.) ;
• Les frais professionnels : achat de matériel, logiciels, frais de déplacement, communication (téléphone, Internet) ;
• Les frais administratifs : outils de comptabilité, assurances, frais bancaires, etc. ;
• Les provisions pour vacances et congés : ces éléments doivent aussi être intégrés pour assurer une gestion durable.