Consultant finance d'entreprise : Principaux profils dispos et nouvelles missions mises en ligne

La stratégie financière de l’entreprise joue un rôle capital dans l’atteinte de ses objectifs, dans sa performance et dans sa croissance. La gestion financière ne concerne pas que la trésorerie ou les investissements. Elle consiste à optimiser chaque rouage de l’entreprise pour le rendre plus efficace, et donc plus rentable.

La finance est un milieu à la fois dynamique et complexe qui nécessite une certaine expertise. Pour les aider à prendre des décisions stratégiques éclairées, les dirigeants peuvent faire appel aux services d’un consultant finance d’entreprise.

Quel est exactement son rôle ? Quelles sont les compétences requises et les perspectives de carrière ? Nous plongeons avec vous au cœur du métier de consultant finance d’entreprise.

H2 Le consultant finance d’entreprise en bref

Le consultant finance d’entreprise est un expert financier qui accompagne les entreprises dans la gestion de leurs finances. Concrètement, il leur apporte des solutions pour améliorer leur performance économique.

H2 À retenir sur le consultant finance d’entreprise

• La performance financière est l’un des moteurs de croissance des entreprises ;
• Le consultant finance d’entreprise est un partenaire privilégié pour optimiser cette performance ;
• Il est expert en chiffres et en analyse financière ;
• Fin stratège, le consultant pose un regard extérieur neutre sur les rouages financiers de l’entreprise afin d’accompagner les dirigeants dans la prise de décisions.

H2 Définition du métier de consultant finance d’entreprise

Le consultant finance d’entreprise est un expert externe à l’établissement. Il intervient pour des missions plus ou moins longues à la demande des entités qui souhaitent améliorer leur gestion financière, optimiser leur rentabilité, développer leur activité et assurer leur pérennité.

H2 Quelles sont les missions du consultant finance d’entreprise ?

Selon la taille et l’activité de l’entreprise qui fait appel à lui, les missions du consultant finance d’entreprise sont assez variables :

• Analyse financière ;
• Contrôle de gestion et reporting ;
• Modélisation financière ;
• Mise en place de stratégie pour améliorer la trésorerie, la capacité de financement ou la rentabilité ;
• Accompagnement et suivi de la mise en œuvre des stratégies décidées ;
• Conformité et réglementation ;
• Digitalisation des process ;
• Intervention sur des opérations spécifiques comme les fusions et acquisitions.

H2 Quelles compétences pour un consultant finance d’entreprise ?

Le métier de consultant finance d’entreprise nécessite une grande polyvalence et une solide culture du monde de l’entreprise au sens large :

• Excellente maîtrise de l’analyse financière et des outils liés ;
• Capacité d’analyse et de synthèse ;
• Connaissances des normes comptables et fiscales ;
• Compétences en gestion de projet ;
• Aptitudes relationnelles.

H2 Les outils du consultant finance d’entreprise

Le consultant finance d’entreprise doit maîtriser l’usage de nombreux outils pour analyser, modéliser et optimiser la gestion financière de la structure qu’il accompagne.

H3 Outils d’analyse et de modélisation financière

Ils sont indispensables au consultant finance d’entreprise dont le premier rôle est d’établir un diagnostic précis de la performance financière de l’entreprise :

• Excel et Google Sheets modélisent, projettent et analysent les données ;
• Power BI ou Tableau Software aident à créer des dashboards pour suivre les KPI financiers (valeur ajoutée, FNRG, marge brute d’exploitation, délai client, EBE, délai fournisseur, rotation des stocks, etc.) ;
• Anaplan permet de simuler des scénarios pour prévoir l’impact de mesures avant de les mettre en œuvre ;
• SAP BPC ou CCH Tagetik pour la gestion de la performance financière et la consolidation comptable ;
• Outils comptables et ERP (Enterprise Ressource Planning) pour la comptabilité, le reporting financier et la gestion budgétaire, comme Sage, Cegid et Workday Adaptive Planning.

H3 Outils de reporting et de veille financière

Le consultant finance d’entreprise doit s’informer de l’évolution des marchés et du contexte économique global. Pour son client, l’impact de ces données essentielles sera variable selon la taille de l’entreprise, son secteur d’activité, son périmètre d’intervention et la teneur de ses actifs :

• Plateformes d’analyses financières et de suivi des marchés comme Bloomberg Terminal ;
• Bases de données pour l’analyse des entreprises et des transactions M&A (fusions et acquisitions) comme PitchBook ou Capital IQ ;
• Outils d’analyse financière et de gestion de portefeuille comme FactSet ;
• Logiciels d’évaluation des risques et des notations de crédits comme Moody’s ou Fitch Ratings.

H3 Outils de conformité et de réglementation

Le secteur de la finance est très réglementé et le consultant finance d’entreprise se doit de contrôler et de garantir la conformité des mesures qu’il propose.

Que ce soit pour respecter les normes comptables ou pour lutter contre le blanchiment, la fraude fiscale et la fuite des capitaux, il dispose de plusieurs outils : AMLA, KYC Solutions, IFRSbox ou Compliance.ai.

H3 Outils de gestion de projet et de communication

Comme tout consultant qui intervient dans une entreprise pour une mission à durée déterminée, le consultant finance d’entreprise doit être rapidement opérationnel, mener rondement son projet et communiquer efficacement avec les équipes en place :

• Microsoft Office ;
• Notion, Miro, Trello ;
• Slack, Microsoft Teams, Zoom.

H2 Le consultant finance d’entreprise freelance

Le consultant finance d’entreprise peut être salarié d’un cabinet de conseil spécialisé, mais il peut également adopter le statut de travailleur indépendant.

H3 Pourquoi devenir consultant finance d’entreprise freelance ?

Outre les perspectives de rémunération qui sont souvent plus élevées que celles d’un salarié, le consultant finance d’entreprise choisit de devenir freelance pour la liberté que ce statut lui apporte. Ainsi, il sélectionne ses clients et ses mandats selon son expertise et ses préférences.

H3 Comment trouver des missions de consultant finance d’entreprise freelance ?

Un consultant finance d’entreprise réputé est recommandé par ses clients satisfaits et directement contacté par les entreprises intéressées par ses prestations. Les autres doivent déployer une certaine énergie pour se démarquer de leurs concurrents et décrocher des missions :

• Réseau professionnel ;
• Plateformes de mise en relation BtoB ;
• Cabinets de conseils aux entreprises susceptibles de sous-traiter certaines missions ;
• Participation à des évènements professionnels liés à la finance comme des conférences ou des meetings ;
• Création d’un site web et animation d’un blog thématique pour valoriser son savoir-faire.

H3 Quel TJM pour un consultant finance d’entreprise freelance ?

La rémunération varie énormément d’un consultant finance d’entreprise freelance à l’autre. Cela dépend de son expérience, de son expertise, du type de structure qui l’emploie, de la complexité et de la durée de la mission. Le Taux Journalier Moyen (TJM) constaté oscille entre 400 € et 1 500 €.

Certains consultants très réputés pour leur expertise spécifique et la qualité de leurs résultats peuvent facturer beaucoup plus.

H3 Avantages et inconvénients du métier de consultant finance d’entreprise freelance

Comme c’est le cas pour toute solution, le statut de freelance présente pour un consultant finance d’entreprise :

• Des avantages : flexibilité et autonomie, rémunération attractive, diversité des missions choisies (souvent, les cabinets de conseil sont spécialisés dans un secteur d’activité : industrie, énergie, tourisme, etc.), développement plus rapide des compétences dû à la variété des missions, indépendance ;
• Des inconvénients : instabilité des revenus, couverture sociale moindre (nécessité de souscrire à des assurances de prévoyance complémentaires), gestion administrative et comptable, prospection, isolement, concurrence, responsabilité accrue.

Bon à savoir : tout le monde n’est pas fait pour être indépendant. Lister les avantages et les inconvénients du statut permet de savoir dans quoi on s’engage. Ceux pour qui le poids des avantages est supérieur à celui des inconvénients choisiront le statut de freelance, les autres préféreront la sécurité du salariat.

H2 Quelle formation pour devenir consultant finance d’entreprise ?

Le métier de consultant finance d’entreprise requiert une solide formation en gestion, finance et stratégie. Il est recommandé de suivre un cursus post Bac d’au moins 5 ans :

• Master en finance, comptabilité ou gestion : Master Finance d’Entreprise et Gestion des Risques, Master Comptabilité Contrôle Audit, Master Ingénierie Financière, Master en Économie et Gestion Financière, Master Spécialisé en Finance d’Entreprise ;
• Grandes écoles de commerce avec spécialisation en finance ;
• Grandes écoles d’ingénieurs avec spécialisation en finance ;
• Diplômes en comptabilité et audit : DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion), DEC (Diplôme d’Expert-Comptable).

Le consultant finance d’entreprise travaille dans un contexte où la réglementation et la fiscalité évoluent en permanence. Il doit poursuivre sa formation tout au long de sa carrière pour actualiser et approfondir ses connaissances. De nombreuses certifications sont reconnues par la profession et garantissent son professionnalisme et ses compétences :

• FMVA (Financial Modeling & Valuation Analyst pour la modélisation financière et l’évaluation des entreprises ;
• CIMA (Chartered Institute of Management Accountants) pour le développement de la stratégie financière et la gestion des coûts ;
• CFA (Chartered Financial Analyst) pour la gestion d’actifs ;
• CPA et ACCA, indispensables pour le consultant finance d’entreprise qui a besoin de maîtriser les normes comptables internationales.

H2 Quel salaire pour un consultant finance d’entreprise ?

Entre un débutant et un consultant finance d’entreprise senior, la rémunération varie de 40 000 € à 150 000 €. La plupart du temps, le salaire est complété par une part de rémunération variable liée à la performance, sous forme de prime ou de bonus.

H2 Les secteurs d’activité du consultant finance d’entreprise

La performance financière est indissociable de la croissance. Une entreprise qui souhaite se développer doit optimiser ses finances. Le consultant finance d’entreprise est donc susceptible d’intervenir dans tout type de secteur. Par exemple :

• Industrie manufacturière ;
• Technologies de l’information ;
• Services (tourisme, luxe, distribution) ;
• Banque et finance ;
• Assurance ;
• Immobilier et construction ;
• Énergie ;
• Santé ;
• Secteur public (administrations, gestion des finances publiques, élaboration de budgets, etc.) ;
• Start-ups ;
• Associations et ONG.

H2 Les métiers associés au consultant finance d’entreprise

Le champ d’intervention du consultant finance d’entreprise est très vaste. Ainsi, il est amené à collaborer avec de nombreux autres experts :

• Consultant contrôle de gestion ;
• Consultant comptable ;
• Consultant banque ;
• Consultant fiscal ;
• Consultant RGPD ;
• Consultant CIR ;
• Consultant monétique ;
• Consultant M&A.

H2 Les évolutions de carrière du consultant finance d’entreprise

S’il est salarié, le consultant finance d’entreprise peut basculer vers un statut de travailleur indépendant. Il peut évoluer dans son métier grâce à son expérience, mais également se spécialiser dans l’un des aspects de son expertise :

• Consultant comptabilité ;
• Consultant assurance ;
• Consultant finance ou consultant financier indépendant ;
• Analyste M&A ;
• Formateur.

Ayant profité de la diversité de ses missions pour se constituer un solide réseau professionnel, il peut également saisir l’opportunité d’un poste stratégique dans une grande entreprise : directeur financier, responsable audit et contrôle interne, directeur des risques ou directeur du contrôle de gestion.

H2 Les tendances et challenges du métier de consultant finance d’entreprise

Le milieu de la finance est en constante évolution, comme le monde de l’entreprise. Le consultant finance d’entreprise doit tenir compte de ces changements pour définir sa stratégie :

• Digitalisation et automatisation de la finance ;
• Big data, IA et finances prédictives ;
• Enjeux ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) et finances durables ;
• Fintechs et nouveaux modèles financiers ;
• RGPD et cybersécurité.

Dans ce contexte, le consultant finance d’entreprise doit s’adapter aux changements réglementaires, suivre l’évolution rapide des technologies, gérer l’incertitude économique et financière, se démarquer de la concurrence croissante tout en gérant son stress.

H2 FAQ

H3 Pourquoi faire appel à un consultant finance d’entreprise ?

Le consultant finance d’entreprise apporte une réelle plus-value dans l’élaboration de la stratégie financière :

• Expertise spécialisée ;
• Analyse objective ;
• Apport d’outils et de méthodes éprouvées ;
• Accès à un réseau de professionnels ;
• Gain de temps et d’efficacité ;
• Résolution de problèmes complexes pour améliorer la performance financière et accompagner la croissance.

H3 Quelles sont les missions typiques d’un consultant en finance d’entreprise ?

Analyse financière, évaluation d’entreprises, élaboration de business plans, restructuration financière, levée de fonds, fusions-acquisitions, gestion des risques, optimisation de la trésorerie, etc.

H3 Quel est le rôle du consultant en finance d’entreprise dans la prise de décision ?

Le consultant apporte son expertise et ses analyses pour éclairer la prise de décision des dirigeants d’entreprise. Il émet des recommandations, mais ne décide pas à leur place.

H3 Comment le consultant gère-t-il la confidentialité des informations ?

La confidentialité est primordiale. Le consultant est tenu de respecter des règles déontologiques strictes et de protéger les informations de ses clients.

H3 Quels sont les aspects éthiques du métier ?

Le consultant doit agir avec intégrité, honnêteté et transparence. Il doit éviter les conflits d’intérêts et respecter les règles professionnelles.

H3 Comment trouver un stage ou un emploi dans ce domaine ?

Consulter les offres d’emploi en ligne, contacter les cabinets de conseil, utiliser son réseau professionnel, participer à des forums et des salons.

H3 Le métier de consultant en finance d’entreprise est-il fait pour moi ?

Si vous avez un intérêt pour la finance, une capacité d’analyse, un bon relationnel et une envie de vous investir, ce métier peut être une sérieuse option pour vous.